為響應監管要求、順應行業趨勢、滿足市場需求，近日，平安人壽攜手清華大學、北京大學兩所國內知名學府，升級推出 “平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，為保險代理人提供兼具獨特性、權威性與實戰性的培訓課程及能力評價，助力隊伍專業能力、職業素養和社會形象提升，助推行業高質量發展。業內認為，該項目是平安人壽深化績優代理人分群經營的重要探索，或將為行業推進代理人分級管理制度的全面落地提供先行參考。
代理人分級提速，隊伍分群精細化經營正當其時
近年來，壽險行業堅定邁向高質量轉型，發展績優代理人已經成為保險公司的主要方向。
面對這一趨勢，政策端也從制度設計出發，為行業高質量轉型提供指引。2022年4月，原銀保監會曾向各險企下發《人身保險銷售行為管理辦法(征求意見稿)》，明確提出產品分級、人員分級管理，引導壽險銷售向專業化加速轉型。今年3月，國家金融監督管理總局發布的《保險銷售行為管理辦法》正式落地實施，從前端對保險銷售行為進行全面規范，進一步明確劃分保險銷售人員的資質等級，并且與險企產品分級管理制度相銜接，根據銷售人員等級授權其銷售相應的產品，更進一步為代理人隊伍專業化、職業化指明了方向。
作為市場頭部險企，平安人壽一貫重視代理人隊伍的培養。平安人壽相關負責人表示，作為連接客戶與公司的橋梁，代理人在平安的定位不僅僅是保險銷售人員，而是為客戶提供產品和服務、踐行“以客為尊”理念的先行者。自啟動新一輪壽險改革以來，平安以“三好五星”評價體系引領，推動代理人向“高素質、高績效、高品質”的“三高”隊伍轉型；2023年，平安壽險深化績優分群經驗，更有針對性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來運作，匹配差異化的培訓和資源支持；今年，平安人壽在既有系統化、機制化策略的基礎上，進一步探索隊伍分群精細化經營模式，全方位滿足代理人高質轉型需求。
據平安相關負責人介紹，在培訓體系方面，該模式有三大特點。一是匹配新人、績優、主管等不同階段代理人的培訓需求，通過制式培訓學習內容和“線下集中+線上云課”的模式，夯實代理人的專業技能；二是創新應用分群訓戰模式，階段性集中賦能，提升績優代理人實戰能力，為客戶提供個性化、一站式保險產品解決方案；三是聯合知名高校開展評定類培訓，幫助代理人拓展視野格局，提升認知水平，打造專業競爭優勢。
平安人壽總經理兼聯席CEO余宏此前表示，高質量轉型是渠道發展的必然趨勢，未來的代理人隊伍將以更專業化、職業化的面貌出現。“在服務客戶方面，也不再是簡單的為客戶提供保障，更多的是以保險疊加服務的方式滿足客戶全方位需求。”有鑒于此，平安希望通過一整套科學有效的訓練體系，培養一支備受客戶信賴的代理人隊伍，以過硬的專業技能滿足客戶財富、健康與養老保障需求。
攜手知名學府，升級推出“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目
平安人壽于近日聯合清華大學、北京大學兩所知名學府，升級推出的“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，正是其在評定類培訓領域的一次重要創新探索。據平安人壽相關負責人介紹，該項目具有三大亮點：
一是獨特性。平安人壽緊跟集團“綜合金融+醫療養老”戰略，致力于將平安代理人打造為“金融顧問、家庭醫生、養老管家”三大價值傳遞者，攜手清華大學構建“三維”（財富、健康、養老）、“三階”（初級、中級、高級）課程體系，契合代理人成長路徑，幫助代理人成為精壽險、知金融、懂經濟、明健康、通養老的“全能型代理人”。
二是權威性。培養項目課程由清華大學、北京大學等高校多位教授及行業專家研發親授，分別為FVP、QVP、MVP三類人群精準賦能。代理人加入培養項目，可近距離聆聽高校學術教授娓娓傳道，汲取行業專家領先智慧理念，與優秀的人同行。
三是實戰性。在構建代理人“三維”（財富、健康、養老）能力圖譜基礎上，課程設計增加案例研討、案例實作、行業前沿動態等內容，幫助代理人學有所成，即訓即戰。
據介紹，該項目從報名準入、學習模式、獲證要求等方面嚴格保障項目質量，賦能代理人價值提升。在報名準入方面，伴隨代理人能力的成長進階，對應FVP、QVP、MVP三類人群，分別設置初、中、高三級培養評價模式，代理人達成一定業績標準方可報名對應級別的學習。在學習模式方面，采用線上、線下雙線學習模式，引領代理人高質高效完成學習；針對中高級培養，增設線下面授培訓，課程由教授、專家親臨現場授課。此外，為確保培養評價質量，課程對獲證作嚴格要求，代理人完成所有課程學習并通過統一考試后，才能獲得評價證書。
“最新一批‘高級財富康養保險規劃師’評價將于4月啟動報名，相信會在平安人壽MVP隊伍中掀起一股搶報學習熱潮。”該負責人表示，該項目將在未來持續落地運作，極大豐富平安人壽培訓體系內涵、降低代理人學習成本，幫助代理人實現多重成長。
賦能隊伍轉型，助推中國保險行業高質量發展
據了解，“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目旨在通過知名學府與頭部險企的強強聯手，賦能保險人才隊伍打造，協力推動保險行業高質量轉型發展。該戰略合作項目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。
清華大學深圳國際研究生院黨委書記武曉峰表示，清華大學期待通過與平安人壽的緊密合作，為平安人壽打造一批專業保險人才、為保險行業打造一支更專業更高素養的代理人隊伍，共同推動中國保險行業高質量發展，為健康中國建設做出更大貢獻。“期待平安人壽代理人積極參與、學以致用，不僅促進個人職業發展，也為企業行業進步、國家發展、人民幸福作出有意義的貢獻。”
平安人壽黨委書記、董事長楊錚表示，在平安集團“綜合金融+醫療養老”戰略指導下，公司聯合清華大學、北京大學推出“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，旨在幫助代理人系統化學習財富、健康、養老三大領域課程，持續精進保險專業服務技能，從而為客戶提供全生命周期的一站式保險解決方案。楊錚向平安代理人發出邀請，“希望大家踴躍報名、認真學習，在專業修行、價值修行的路上砥礪奮進，早日獲得平安人壽財富康養保險規劃師的評價，為個人職業發展鑄就核心競爭優勢，為行業轉型樹立全新專業標桿，為廣大客戶創造更大價值。”
據中國平安2023年業績報數據，可比口徑下壽險及健康險業務新業務價值增長36.2%，主要得益于代理人人均新業務價值增長89.5%，代理人渠道新業務價值增長40.3%。平安壽險13個月保單繼續率同比上升2.5個百分點。