銀行工作人員正在向群眾宣傳金融知識
銀行金融機構作為賬戶風險防范的第一道防線，在打擊治理電信網絡新型違法犯罪過程中起著至關重要的作用。近日，漳州市政府打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室對在打擊治理涉詐資金大額取現專項行動中工作成效明顯的10個銀行網點予以表揚，郵儲銀行漳州分行有2個支行位列其中。
近年來，郵儲銀行漳州分行緊緊圍繞中共中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博的決策部署，根據中國人民銀行、國家反詐中心等監管單位的工作指導，全面貫徹落實法律法規要求，持續加強電信網絡詐騙風險管理，不斷深化工作機制體制建設，積極落實涉案賬戶倒查及存量賬戶排查，加強業務產品風險防控，切實提升全行電信網絡詐騙“資金鏈”治理工作質效。在福建省郵儲系統2023年防范電信網絡詐騙和跨境賭博風險工作年度考核中，郵儲銀行漳州分行排名第一。
精準防控 斬斷電詐“黑手”
如今，銀行卡已成為電信網絡新型違法犯罪的重要“作案工具”。為此，郵儲銀行漳州分行堅決遏制異常開戶現象，對可疑人員開戶、異常交易等情況予以重點關注，并采取有力舉措，切實防范風險，保障客戶財產安全與合法權益。
為構筑起守護群眾資產的第一道防線，該行嚴格落實新開賬戶管控措施，強化客戶盡職調查，有效履行開戶告知義務，對在校學生、老年人、自由職業者重點講解，明確告知開戶責任。同時，強化單位賬戶風險管理，落實單位賬戶動態復核，持續做好賬戶風險常態化排查工作。
此外，該行高度重視營業網點現場管理，通過加強反電信詐騙培訓工作，使員工明確電信網絡詐騙的各種表現形式、常見方法，提升現場堵截能力；聯合漳州市郵政公司在全轄范圍內大力開展柜面反詐防騙工作，通過技術手段，不斷強化管控力度，為客戶護航。
警銀聯動 提升反詐合力
“警銀聯動”顯成效，安全守護再升級。近年來，郵儲銀行漳州分行加強與屬地公安機關溝通，指導基層工作人員提升涉詐風險識別能力。2023年度，該行累計成功攔截客戶受騙事件10起，攔截受騙資金79.38萬元。
3月26日，一客戶持外省賬戶至郵儲銀行漳州分行某網點柜面取現。網點柜員在辦理過程中，發現該客戶神情慌張，在自助設備上取走剛匯入的資金，又急匆匆到柜臺領取剩余款項。通過與客戶溝通后，網點柜員發現其取現行為高度可疑，隨即向營業主管反饋。網點營業主管了解情況后，立即上報上級并報警，同時拖延客戶辦理業務的時間。當地公安機關迅速趕往現場并進行詢問。經公安機關當天反饋，該客戶賬戶中的他行匯入為電詐受害人匯入，目前該客戶已被公安機關控制。像這樣的案例，在郵儲銀行漳州分行還有很多。2024年以來，該行已協助公安機關破獲多起電詐案件，涉及資金10.26萬元，并成功抓獲多名嫌疑人。
廣泛宣傳 做好風險預防
電詐風險在身邊，事前預防是關鍵。針對電信網絡詐騙手段層出不窮的情況，郵儲銀行漳州分行多次深入校園、社區等重點場景，開展金融風險、反電信網絡詐騙等知識普及宣教活動；聯合外部機構、對接各大主流媒體，以線上線下相結合的方式，充分發揮部門聯動、郵銀協同效應，廣泛宣傳電信網絡詐騙常見作案手法及防范措施，切實提升人民群眾的風險識別和防控能力。
在當地人行的指導和支持下，郵儲銀行漳州分行積極開展“3·15”消費者權益保護教育宣傳活動。活動現場，郵儲銀行漳州分行工作人員通過發放折頁、現場解答、集中接訪、節目展演等形式，為群眾送去各種金融知識和反詐技巧，進一步營造“學金融、懂金融、信金融、用金融”的良好氛圍，讓人民群眾能夠更加安全、放心地享用金融服務。
打擊電信網絡詐騙的意義在于保護公民合法權益，維護社會穩定和國家安全。未來，郵儲銀行漳州分行將繼續秉持高度的社會責任感和以客戶為中心的服務理念，筑牢銀行反詐銅墻鐵壁，不斷提升涉詐賬戶風險識別和應急處置能力，積極履行金融機構的社會責任和義務，為地方經濟社會和諧穩定高質量發展貢獻力量。（陳淑惠）